Rediffusion du webinaire
L’ABC des finances personnelles
- 1- Rôle conseiller – Deviens le point de départ et d’arrivée pour ton client. Présente ta plus-value avec tout le support pour te positionner comme LA Référence pour assurer sa sécurité financière.
- 2- Aspects légaux – Démontre ton expertise et prouve ton rôle central dans la vie du client. Testament, mandat, succession, scénarios possibles. Vérifie la préparation de ton client, réfère-le au besoin.
- 3- Protection et succession – Explique, assure, rassure et solidifie ta relation client. L’assurance invalidité/salaire, le cycle des besoins en assurance, le budget d’assurance à prévoir. Éduque ton client pour mieux le protéger.
- 4- Épargne et placements – Fais comprendre ta valeur à ton client. CELI, REER, CELIAPP, REEE, REEI, subventions et produits financiers. Explique au client comment tu comptes optimiser son épargne selon ses besoins.
- 5- Gestion du crédit – Cimente ta relation par la gestion de l’endettement de ton client. Dossier de crédit, ratios d’endettement, hypothèque, consolidation. Présente clairement tes solutions pour gérer les dettes de ton client et planifier ses emprunts importants.
- 6- Impôt et fiscalité – Confirme ta valeur en fermant des brèches fiscales. Explique les bases de l’impôt et aborde la planification fiscale avec des tableaux à jour pour situer ton client. Amène ton client à sauver en impôt selon sa réalité et ses besoins.
- 7- Volet corpo – Grande nouveauté du guide cette année. Tu pourras y découvrir les notions essentielles à connaître pour mener avec confiance une discussion avec tes clients corporatifs.