Vous analysez des portefeuilles toute l'année. Votre entreprise, elle, est analysée par qui?

Puis vous fermez votre ordinateur et vous retournez gérer une entreprise que personne n'a évaluée depuis des années. Souvent parce qu'il n'y a jamais de bon moment. Parfois parce qu'on préfère ne pas savoir.

Pendant ce temps, les règles du jeu changent. Et la plupart des conseillers s'ajustent sans jamais prendre le temps de regarder leur propre entreprise.

🛑 Votre client vous dit qu'il paie trop de frais et qu'il veut de l'indiciel. Vous justifiez l'écart avec quoi, exactement?

🛑 C'est quoi, un gros dossier, dans votre pratique? Et c'est quoi, un gros dossier, en 2026?

🛑 Votre processus client, il est écrit où? Votre adjoint(e) part demain, quelqu'un d'autre entre lundi. Votre pratique repose sur une personne ou sur un système?

🛑 Vous avez des cibles d'actifs pour l'année. Mais votre réussite comme conseiller ou comme cabinet, elle se définit comment, exactement?

Attention : ce mardi-là, on se retrouve une heure plus tôt, à 9 h, pour 2 h 30, avec l'équipe de RGP Investissement.

RGP Investissement, c'est 1,8 G$ d'actifs sous gestion. Le programme Standop, c'est plus de 3 G$ d'actifs analysés dans plus de 20 000 dossiers de conseillers indépendants passés au peigne fin, et plus de 780 conseillers accompagnés partout au Canada. Le programme standop existe pour une seule raison : aider les conseillers indépendants à faire croître leur entreprise.

Cinq intervenants, près de 90 ans d'expérience combinée sur le terrain. Voici qui sera là pour partager son expertise et ses constats :

François Beaudoin est président et chef de la direction. Près de 30 ans dans l'industrie, ancien conseiller financier, à l'origine de la création de la société de fonds et du programme Standop.

Charles-Antoine Garon est directeur général. Il a été conseiller, puis représentant auprès des conseillers, avant de passer à la direction.

Jean-Philippe Mathieu, CFA, accompagne au quotidien des conseillers dans la structuration de leur entreprise et de leur approche en investissement.

Daniel Tremblay est actuaire. Plus de 25 ans d'expérience, dont un passage en gestion institutionnelle auprès de caisses de retraite. C'est lui qui bâtit et optimise les portefeuilles.

Et je serai là pour un segment, avec plus de 15 ans dans l'industrie et des centaines de conseillers accompagnés au fil des années.

✅ Le business check-up en direct. Un questionnaire que vous remplissez question par question pendant la présentation, avec François Beaudoin. Ce n'est pas un diagnostic chiffré, c'est un diagnostic stratégique. Vous repartez avec un score d'optimisation et un sommaire d'analyse envoyé par courriel

✅ Ce qui vous empêche d'atteindre le prochain niveau, ce n'est pas la conformité, ni les frais, ni votre réseau. C'est le conseiller que vous êtes devenu. Mon segment : les 3 erreurs qui freinent le plus les conseillers, et la question que trop peu se posent

✅ L'évolution du conseiller indépendant. Le portrait du conseiller moyen, où vont les actifs dans l'industrie, quels produits prennent de la place et la croissance observée des trois dernières années

✅ La taille réelle des dossiers aujourd'hui. Pourquoi un dossier de 500 000 $ n'est plus un gros dossier, et ce que ça change dans votre positionnement

✅ Les frais : en plein dans le mur. Une recherche sur la relation entre les frais payés et le comportement des fonds, rendement et écart-type à l'appui. De quoi tenir la discussion sur l'indiciel avec autre chose qu'une opinion

✅ La solution KYP clé en main. Comment documenter vos dossiers de manière conforme sans y passer vos soirées, et ce que ça change dans leur qualité

La plupart des conseillers travaillent fort sans savoir où mettre leur énergie. Ils sont corrects partout. Et être correct, ça ne suffit plus.

Ce que l'exercice vous donne, c'est une seule chose : le prochain élément sur lequel travailler. Celui qui débloque le reste.

Sans ça, on cherche la cause ailleurs. Les frais. L'indiciel. La conformité. Le marché. Le réseau. Pendant qu'on cherche dehors, la vraie cause dort dans notre agenda et dans nos processus.

Une matinée par année pour regarder ça en face, ce n'est pas du temps perdu. C'est probablement le meilleur rendement que vous allez faire cette semaine.

✓ Un score d'optimisation de votre entreprise et un sommaire d'analyse, en main le jour même

✓ Le prochain élément sur lequel travailler, identifié noir sur blanc plutôt que deviné

✓ Un argumentaire appuyé sur des données pour la prochaine fois qu'un client vous parle de frais et d'indiciel

✓ Une lecture à jour de l'industrie : où vont les actifs, quels produits prennent de la place, à quelle vitesse les conseillers croissent

✓ Une façon concrète de documenter vos dossiers sans y passer vos soirées

✓ Les 3 erreurs qui freinent le plus les conseillers, et la question à vous poser avant de fixer votre prochain objectif

✓ Des idées applicables dès le lendemain matin

Mardi 29 septembre, de 9 h à 11 h 30. Pas de rediffusion. Bloquez-le maintenant, avant que la semaine se remplisse toute seule.

À mardi,

Marc-Etienne Salvail Pl. Fin.
Coach, conférencier, formateur et animateur des Mardis Virtuo