Webinaire — Mardis Virtuo
Bilan financier ou économique: découvrez la vraie richesse au-delà des chiffres
📅 Date : Mardi 23 septembre 2025
🕙 Heure : 10 h 00 (HE)
🎙️ Invité spécial : David Truong, Président de Banque Nationale Planification et Avantages Sociaux
🎓 2 UFC, soit 1 UFC PFPI auprès de l’Institut PF (en cours d’approbation) + 1 UFC en matière générale auprès de la CSF
Une collaboration exclusive avec l’Institut de la planification financière.
Webinaire — Mardis Virtuo
Bilan financier ou économique: découvrez la vraie richesse au-delà des chiffres
Date : Mardi 23 septembre 2025
Heure : 10 h 00 (HE)
Invité spécial : David Truong, Président de Banque Nationale Planification et Avantages Sociaux
2 UFC, soit 1 UFC PFPI auprès de l’Institut PF (en cours d’approbation) + 1 UFC en matière générale auprès de la CSF
Une collaboration exclusive avec l’Institut de la planification financière.
VOIR LA REDIFFUSION
À chacun son bilan : découvrez l'approche intégrée 2.0
En tant que conseiller, savez-vous vraiment évaluer la richesse réelle de vos clients au-delà des chiffres traditionnels?
🛑 Tenez-vous compte de l’impôt latent dans l’évaluation du patrimoine de vos clients?
🛑 Comprenez-vous la différence entre valeur économique et valeur financière?
🛑 Savez-vous comment le capital humain influence la planification à chaque étape de vie?
Beaucoup de conseillers se limitent au bilan comptable. Pourtant, une approche purement financière peut être mathématiquement correcte mais économiquement incorrecte. Pour véritablement servir vos clients, vous devez maîtriser l’art du bilan économique, et c’est en partie ce qui distingue la profession de planificateur financier.
Qui peut vous guider vers cette expertise avancée?
C’est pourquoi, en collaboration exclusive avec l’Institut de planification financière, j’ai invité David Truong, Président de Banque Nationale Planification et Avantages Sociaux, pour qu’il nous entretienne sur sa vision de l’approche intégrée 2.0 qui transformera votre pratique.
David cumule plus de 15 ans d’expérience à la Banque Nationale, est formateur à l’Institut de planification financière (Formateur de l’année 2023), chargé de cours à HEC Montréal, et détient une maîtrise en fiscalité. Son expertise unique vous permettra de passer au niveau supérieur.
Au programme pour cette collaboration avec l’Institut de la planification financière :
✅ Le bilan économique vs financier – Comprendre la différence fondamentale qui change tout
✅ L’impact de l’impôt latent – Comment calculer la vraie richesse de vos clients
✅ La répartition d’actifs après impôt – Optimisation fiscale avancée (revenu fixe dans REER vs croissance dans non-enregistré, est vraiment une bonne idée ?)
✅ Le capital humain à chaque étape – Début, milieu et fin de carrière, comment tout cela se transforme
✅ La « Life Cycle Hypothesis » – Adapter votre approche selon les phases de vie
✅ Cas pratiques concrets – Applications immédiates pour vos clients
Parce que vos clients méritent plus qu'un simple bilan comptable...
Vos clients ne sont pas des chiffres sur un tableau. Ils ont un capital humain, des projets de vie, des besoins qui évoluent. L’approche intégrée 2.0 vous permet de:
«Faire un portrait qui parle plus et permet de découvrir plus efficacement les vrais besoins du client»
– David Truong
Ce webinaire vous permettra de:
✅ Découvrir l’approche économique qui révolutionne la planification personnelle
✅ Maîtriser l’optimisation fiscale par une meilleure répartition d’actifs
✅ Intégrer le capital humain dans vos analyses et recommandations
✅ Effectuer des analyses basées sur des faits économiques plutôt que purement financiers
✅ Vous démarquer par une expertise de pointe reconnue par l’IPF
✅ Bonus : Obtenir 1 UFC PFPI auprès de l’Institut PF (en cours d’approbation) + 1 UFC en matière générale auprès de la CSF
Cette formation est bien plus qu’une mise à jour: c’est l’opportunité d’adopter l’approche de planification de demain, validée par les plus grands experts du domaine.
🛑 Ne restez pas avec une vision limitée du patrimoine de vos clients. Venez découvrir l’approche intégrée qui transformera votre pratique et votre valeur ajoutée.
➡️ En collaboration exclusive avec l’Institut de planification financière – une reconnaissance de l’excellence de cette approche.
⚠️ Réservez votre place dès maintenant.
En bref
Bilan financier ou économique: découvrez la vraie richesse au-delà des chiffres
Thèmes abordés
✅ Le bilan économique vs financier – Comprendre la différence fondamentale qui change tout
✅ L’impact de l’impôt latent – Comment calculer la vraie richesse de vos clients
✅ La répartition d’actifs après impôt – Optimisation fiscale avancée (revenu fixe dans REER vs croissance dans non-enregistré, est vraiment une bonne idée?)
✅ Le capital humain à chaque étape – Début, milieu et fin de carrière, comment tout cela se transforme
✅ La « Life Cycle Hypothesis » – Adapter votre approche selon les phases de vie
✅ Cas pratiques concrets – Applications immédiates pour vos clients
Informations importantes
📅 Date : Mardi 23 septembre 2025
🕙 Heure : 10 h 00 (HE)
🎓 2 UFC, soit 1 UFC PFPI auprès de l’Institut PF (en cours d’approbation) + 1 UFC en matière générale auprès de la CSF
Président de Banque Nationale Planification et Avantages Sociaux depuis septembre 2023, David Truong cumule plus de 15 ans d’expérience au sein de la Banque Nationale, notamment en gestion privée. Expert reconnu, il est également formateur à l’Institut de planification financière et mentor en finance, où il a été nommé Formateur de l’année 2023, et chargé de cours en planification financière à HEC Montréal.
Titulaire d’un baccalauréat en finance de l’Université McGill, du titre de CPA, d’une maîtrise en fiscalité de l’Université de Sherbrooke et d’un certificat en planification financière de HEC Montréal, il allie solide expertise technique et engagement pédagogique pour accompagner et former les professionnels du secteur.
Coach, conférencier, planificateur financier et père de trois enfants, Marc-Etienne inspire et forme chaque année des milliers de conseillers et planificateurs financiers.
Chaque semaine, c’est plus de 500 conseillers qui se réunissent pour assister en direct à ces formations en ligne.
Il est l’initiateur du plus grand rassemblement indépendant de conseillers autonomes au Québec, réunissant près de 500 professionnels chaque année.
Il a collaboré avec plus d’une centaine d’experts, des gestionnaires de portefeuilles administrant des milliards en actifs aux sommités en droit et en fiscalité, en passant par des spécialistes en stratégie avancée, en planification financière et en comportement humain.
Son parcours l’a également amené à partager la scène avec des conférenciers de renom tels que Martin Latulippe, Jean-François Ménard, Jasmin Bergeron et Érik Giasson.
Aujourd’hui, Virtuose Formation est devenu un incontournable pour les conseillers et planificateurs financiers du Québec.
Président de Banque Nationale Planification et Avantages Sociaux depuis septembre 2023, David Truong cumule plus de 15 ans d’expérience au sein de la Banque Nationale, notamment en gestion privée. Expert reconnu, il est également formateur à l’Institut de planification financière et mentor en finance, où il a été nommé Formateur de l’année 2023, et chargé de cours en planification financière à HEC Montréal.
Titulaire d’un baccalauréat en finance de l’Université McGill, du titre de CPA, d’une maîtrise en fiscalité de l’Université de Sherbrooke et d’un certificat en planification financière de HEC Montréal, il allie solide expertise technique et engagement pédagogique pour accompagner et former les professionnels du secteur.
Marc-Etienne forme des milliers de conseillers et planificateurs financiers chaque année.
Coach, conférencier, planificateur financier et père de 3 enfants. Marc-Etienne forme des milliers de conseillers et planificateurs financiers chaque année.
Il œuvre dans une industrie de chiffres où il enseigne que le plus important va bien au-delà des chiffres.